경제범죄 65개의 글

법인카드 회사카드 개인사용, 어떻게 대응해야 할지 고민이라면

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회사에 다니면서 법인카드를 사용한 적이 있으신가요? 이에 대해 어느 날 갑자기 업무상배임죄로 처벌받게 된다면, 어떻게 해야 할지 정말 고민이신 분들이 많으실 것 같습니다.

직장 생활을 하다 보면 회사카드를 회식 또는 식대, 아니면 업무상 용도로 사용하게 되는 경우가 많습니다.

이처럼 회사카드인 법인카드는 법인을 상대로 발급되는 신용카드로서 법인이 사용하는 경비의 투명성을 높이고 세법에 규정된 신용카드 의무 사용을 충당할 수 있는 카드를 의미합니다.

따라서 법인카드 회사카드 개인사용하는 경우에는 회사 업무와 관련된 범위 내에서만 그 사용이 가능 하며, 지출한 비용이 회사업무와 관련이 있음을 입증하는 자료가 있어야 합니다.

만약 그 자료의 제출을 요구받았을 때 이에 대한 입증이 부족하거나, 법인카드 회사카드 개인사용하였다고 추정되는 경우에는 업무상배임죄 등으로 형사처벌 을 받게 될 수 있습니다.

그렇다면 만약 업무상배임죄로 처벌을 받게 된다면, 그 처벌 수위는 어떻게 되고 이때 대응방법으로는 무엇이 있는지 아래에서 설명해 드리겠습니다.

법인카드 회사카드 개인사용 업무상 배임죄 처벌수위

형법 제356조는 업무상 배임죄를 규정하고 있는데요.

대법원은 “대학교수가 판공비 지출용 법인신용카드를 업무와 무관하게 개인적 용도에 사용한 행위는 업무상횡령죄가 아닌 업무상배임죄를 구성한다”고 보아 , 개인이 사용하는 경우에는 업무상배임죄가 성립한다고 본 바 있습니다.

즉, 개인이 사용하여 일반 배임죄가 성립 한다면 그 형사처벌은 5년 이하의 징역 또는 1천500만원 이하의 벌금 에 처하는 반면, 업무상의 임무에 위배하여 배임행위를 한 경우라고 인정되어 업무상배임죄가 성립 한다면 10년 이하의 징역 또는 3천만원 이하의 벌금 에 처하게 되어 그 처벌의 수위가 크게 달라지게 됩니다.

따라서 최대한 업무상배임죄의 성립을 부정하는 것이 고소당한 입장에서 택할 수 있는 전략 이 될 수 있겠습니다.

법인카드 회사카드 개인사용 업무상배임죄 구성요건

그렇다면 업무상배임죄의 구성요건으로는 어떤 게 있을까요?

업무상배임죄가 성립하기 위해서는

가 충족되어야 하는데요.

이 중 업무상 의무에 위배되는 행위를 제외한 나머지 요건들을 모두 충족한다면 이는 일반배임죄가 성립하기 때문에, 이를 제외한 요건들 중 하나라도 해당되지 않음을 입증하여 무혐의를 주장할 수 있게끔 증거를 최대한 확보하는 것이 중요 합니다.

이때, 업무상 위배되는 행위와 관련하여 계약서상 명시된 임무뿐만 아니라,

대법원에서도 지속적 및 반복적으로 수행해 온 업무라면 업무상 위배되는 행위로 인정될 수 있다고 보아 그 성립 범위를 넓게 인정하고 있기 때문에 업무상 위배되는 행위에 해당하지 않는다는 것을 무엇보다도 주의하여 입증하셔야 하겠습니다.

법인카드 회사카드 개인사용으로 업무상 배임죄 혐의를 받고 있다면, 강남횡령배임변호사와 신속하게 상담

이를 위해서는 법인카드를 사적으로 결제한 규모, 회수, 결제목적 등을 명확히 구분하여 증거자료로 제출함과 동시에 법인카드 사용 정황에 대한 직장 동료들의 탄원서, 사실확인서 등을 제출함으로써 최대한 억울함을 입증하여 그 사실을 소명하는 게 무엇보다도 중요합니다.

이를 위해서는 법인카드 회사카드 개인사용 관련 경험이 풍부한 강남횡령배임변호사의 조력을 받아 함께 대응하는 것이 필요합니다.

법인카드 회사카드 개인사용, 억울하게 업무상 배임죄로 처벌받기 전에 강남횡령배임변호사와 신속하게 대응하여 부당한 처벌을 피하시길 바랍니다.

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보험금 부정수급 처벌의 위기상황이라면 어떻게 대응할까?

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보험은 언제 일어날지 모르는 재난을 대비해서 안전장치를 다수의 사람이 십시일반 모은 돈을, 실제로 피해를 입은 사람이 받을 수 있도록 만든 사회 제도라고 할 수 있습니다.

문제는 이 보험금은 부정하게 수령하려는 경우가 있기 때문에 이에 대해 처벌하는 규정도 있다는 점입니다.

보험금 부정수급한 경우, 가장 먼저 떠올릴 수 있는 것은 형법상 사기죄일 것입니다.

사기죄의 경우 10년 이하의 징역 및 2천만원 이하의 벌금 의 처벌을 받을 수 있다고 규정되어 있는데요.

그러나 지난 2016년부터 보험사기에 대한 경각심이 늘어나면서 보험사기방지 특별법 이 제정되었습니다.

이 특별법은 보험사기를 일반 사기보다 가중처벌하는 것과 더불어, 이에 대한 조사에 대한 절차를 규정하는 법입니다.

‘보험사기’를 일반 형법의 ‘사기죄’에서 독립시켜서 이에 대한 금융위원회나 수사기관에의 통지, 이에 더해 보험사기행위 조사자들에게 비밀을 유지할 의무를 내리고 이를 위반할 때의 처벌 등을 규정하고 있습니다.

2016년 9월 30일 이후에 범한 행위는 형법상 행위시법주의와 특별법우선원칙에 의해 이 특별법이 적용되게 됩니다.

보험금 부정수급 처벌

이에 의하면 보험사기로 인정된 금액의 전액에 이자까지 해당되는 금액을 환수될 수 있으며, 제11조를 살펴보시면 피해 액수에 따라 가중 처벌이 달라지는 것을 알 수 있습니다.

50억이 넘어갈 경우 5년 이상의 징역 , 5억 이상 50억원 미만일 경우에는 3년 이상 으로, 일반 사기죄나 보통의 보험 사기죄는 ‘최대’ 10년임을 감안하면 굉장히 처벌 규정이 무겁다는 것을 알 수 있죠.

한 마디로, 무거워지려면 한도 끝도 없이 무거워질 수 있음을 의미합니다.

최악의 경우, 보험사기방지 특별법만의 문제가 아닌 형법상의 다른 범죄가 추가될 수도 있습니다.

대개 큰 액수가 걸린 보험금을 수령하게 될 경우, 보험회사에는 절차적으로 부정한 수급이 아닌지에 대해 조사를 하기 마련입니다.

그들도 이익을 추구하는 사기업이기 때문입니다.

보험금 부정수급 처벌의 형사 처벌

그러나 이것이 형사 절차로 넘어간다면 그 때부터는 문제가 심각 해지는데요.

이는 보험회사에서 전문인력이 조사를 벌였으며, 어떤 부정하다는 의심을 갖고 수사기관에 법적 절차 진행을 의뢰했다는 뜻입니다.

전문인력이란, 보험회사에서 이 분야의 일을 전문적으로 조사하고 절차를 진행하게 한다는 뜻이며, 이는 법률이나 보험에 지식이 많지 않은 보통의 일반인들께서는 대응하기가 정말 만만치 않습니다.

보험회사로서는, 정당한 수급자도 어떻게 해서 든 그 액수를 깎거나 부정수급으로 몰아가고 싶을 것입니다.

여러분이 정말로 한 순간의 실수로 보험금을 부정 수급하셨는데, 동종전과가 없고 피해액수도 그다지 크지 않아 바로 회복이 가능한 수준이라면 신속하게 대응하여 피해 회복을 하고 선처를 구한다면 벌금이나 집행유예 정도로 끝날 수도 있을 문제일 것입니다.

보험금 부정수급 처벌로 도움이 필요하시다면 학동역보험사기변호사 상담부터

만약 여러분이 진정으로 피해를 입었고 이에 대한 정당한 보험금을 청구했음에도 불구하고 보험회사에서 이를 의심하고, 이에 관하여 경찰조사를 앞두고 계신 상황이라면 수사 초기부터 적극적으로 대응해야 할 필요성이 클 것입니다.

경찰조사에서 여러분에게 묻는 말 하나 하나가 여러분에게 어떻게 앞으로 작용하게 될지, 비전문가인 여러분은 아시기 힘들 수 있습니다.

그러나 보험 부정수급을 비롯한 경제범죄와 관련된 모든 절차와 조사에 대한 대응은 돌다리도 두들겨보는 심정으로, 학동역보험사기변호사의 자문을 받고 경찰 조사 시 항상 동행하시면서 조심스럽게 하나하나 대응해 나가야 합니다.

첫 조사 때부터 필요한 대응을 정확하게 해 나아가신다면 경찰 단계에서 불송치 처분이 내려 질 수도 있고, 검찰로 송치되더라도 불기소, 기소 유예 등으로 끝나서 재판으로 넘어가지 않을 수도 있기 때문입니다.

주저하기보다는, 먼저 연락 주십시오.

기다리겠습니다.

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분양권 사기 계약 방지로 피해를 막는 것이 현명합니다.

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부동산은 여전히 대한민국의 많은 사람들의 재산 중에서 핵심적인 가치를 지닌 것으로서, 이와 관련한 권리들이 매우 높은 가치로 거래되고 있습니다.

이는 부동산 분양권 도 마찬가지인데요,

정부에서 여러 가지 이유로 분양권에 대한 전매 제한 조치를 강화하고 있는 것이 사실이지만, 분양권의 전매 자체가 불법인 것은 아닙니다.

그렇기 때문에 분양권 전매에 대해서도 세금이 부과 되고 있습니다.

부동산 분양권이란, 현재의 가치가 아닌 ‘앞으로 특정 부동산을 분양 받을 수 있는’, 미래의 가치에 대한 권리입니다.

실제 분양됐을 때의 가치, 그리고 부동산의 가치가 앞으로 오를 것이라는 믿음 때문에 분양권 역시 비싼 값에 팔릴 수 있는 것입니다.

눈에 보이지 않는 점을 악용하는 '분양권 사기 계약'

문제는 분양권의 목적물이 현재로서는 건설 중인 부동산이라는 점 에 있습니다.

물건을 살 때 실물과 이에 대한 금전을 지급하는 것으로 거래가 끝나지만, 분양권은 눈에 보이지 않기 때문에 이 점을 악용하는 사람들이 많습니다.

완공되지 않은 부동산에 대해서 등기를 설정하는 것도 불가능하기 때문에 매도자의 신분증이나 분양권 계약서를 위조 하는 등으로 사기 행각을 벌이는 경우가 있고, 속을 위험도 높기 때문입니다.

그래서 보통의 경우, 이런 위험을 미연에 방지하기 위해 공인중개사를 통해 계약을 체결하기도 하지만,

최근 언론을 보면 공인중개사의 입회 하에 계약을 체결했다는 것만으로는 그 어떤 보장도 해 주지 않는다 는 것을 알 수 있습니다.

분양권 사기 계약 예방법

일단 분양권 사기 계약 케이스에 대해 논하기 위해서는 분양권 전매가 가능한 조건에 해당되어야 합니다.

이는 2023년 4월 7일을 기해 주택법 시행령이 개정되어 수도권의 경우 공공택지 및 규제지역은 3년, 과밀억제권역이 1년, 그 외 지역은 6개월이 되었지만, 그 때 그 때 상황이나 국민 여론에 따라 얼마든지 개정이 가능함을 알고 있으셔야 합니다.

아파트분양권 전매가 가능하다면, 그 때부터는 ‘조심’하셔야 합니다.

앞서 말씀 드렸다시피 매도인인 척 각종 서류와 증명서를 위조하여 허위 계약을 체결하고 그 대금을 받아내는 수법 입니다.

이는 특히 코로나 시기를 거치면서 비대면 계약이 대세가 되면서, 각종 서류 등을 스캔본 등을 통해 주고 받으면서 더욱 기승 을 부린 수법입니다.

이런 경우, 조금만 지나도 매수인은 계약이 이상하다는 것을 알기 때문에 이런 사기범들이 주로 노리는 타겟은 ‘가계약금’ 입니다.

매력적인 조건으로 분양권 홍보를 할 경우, 이에 대한 수요자는 일단 급한 마음에 자세히 알아보기 보다는 다른 사람이 먼저 가져갈까 두려운 마음에 가계약금을 넣는데요,

이 때 한번 입금된 이상 이 돈을 찾기 위해서는 굉장히 많은 절차를 거쳐야 하기 때문에 사기범들이 노리는 금전이 됩니다.

이를 피하기 위해서는 가계약 단계를 각별히 주의하셔서

공인중개사를 통해 계약을 진행 하시고,

공인중개사의 자격이 진짜인지를 확인 하셔야 합니다.

그리고 절대로 비대면 계약을 진행하시면 안되고 ,

공급계약서가 원본임을 꼼꼼히 보셔야 합니다.

여러 가지 이유를 대며 만약 복사본으로 계약을 진행하려 하면 절대로 진행을 하시면 안 되며, 매도인이라고 나온 사람이 정말 본인이 맞는지 확인을 꼼꼼히 해주셔야 합니다.

분양권 사기 계약 문제로 어려움을 겪고 있다면, 서울대치동형사변호사와 신속하게 상담

사기죄가 성립하기 위해서는 사기죄의 고의와 처음부터 불법으로 이득을 취하려는 의사인 불법영득 의사가 입증 되는 것이 필요합니다.

따라서 가계약 단계에서부터 꼼꼼히 앞서 말씀 드린 부분들을 확인하시고 계약을 진행하셔야 혹시 사고가 발생하더라도 차질 없이 가계약금 회수가 가능할 것입니다.

이 때 분양권 사기 계약 관련한 구체적인 절차 진행이 가능한지 여부에 대한 판단은 조금이라도 진행에 지지부진함이 느껴진다면 하루 빨리 서울대치동형사변호사를 찾아주셔야 조금이라도 빠른 해결과 대책 수립이 가능하므로 시간을 지체하셔서는 안됩니다.

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통장 대여 도박사이트 공범 혐의

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“통장을 빌려만 달라고 해서, 빌려 주기만 하는 것은 별 문제 없을 거라 생각했어요”“저는 사기죄에 가담한 적이 없는데요?”

시중 은행을 가보면, 통장을 대여하는 것 자체로도 범죄라는 경고가 많지만, 많은 분들이 본인이 직접 처해진 상황이 아니면 이에 대한 경각심이 없는 경우가 많습니다.

우리나라 전자금융거래법 제6조 제3항에 의하면 같은 법 제49조 제4항을 살펴보시면 통장 등의 접근매체를 대여 또는 양도, 양수하는 행위 에 대하여 무려 5년 이하의 징역 또는 3천만원 이하의 벌금 에 처할 수 있도록 규정하고 있을 정도로 엄하게 처벌하고 있습니다.

그만큼 소위 말하는 범죄목적에 이용되는 통장에 대해 엄격히 규제하고 있는 것입니다.

이 문제는 여기에서 그치지 않습니다.

통장 대여 도박사이트 공범 등 다른 범죄에 연루될 경우, 전자금융거래법 뿐만 아니라 형법상 사기죄나 기타 다른 법률의 벌칙 규정에 해당되어 문제가 굉장히 커질 수 있습니다.

자신도 모르는 사이 통장 대여 도박사이트 공범으로 연루되는

보통 ‘누구나 할 수 있는 고소득 아르바이트’, ‘아무 자격 없이도 많은 소득 보장’ 등의 문구로 현혹을 하여

문구로 현혹을 하여 전업 주부나 취업 준비생, 또는 직장인이라 하더라도 생활이 어려운 사람을 노리는 경우가 많습니다.

보통 이런 말을 믿고, 급한 마음에 제대로 확인하지도 않고 통장을 양도하는 안타까운 경우가 있는데요,

자기도 모르는 사이에 통장이 도박사이트에서 금전이 오고 가는 데에 이용되어 공범으로 엮이는 경우입니다.

앞서 말씀 드렸다시피 전자금융거래법에 의하면, 통장 등의 접근매체를 양도하는 행위만으로도 최대 징역형의 처벌 을 받을 수도 있는 있을 만큼 그 죄책이 무겁게 받아들여 지고 있는데, 만약 그 계좌를 통해 사기피해자가 발생한다면 여러분의 상황은 매우 급박한 상황일 것입니다.

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보통 이런 경우 ‘나도 피해자다’라는 주장을 하시지만, 수사기관이 수사를 시작할 경우, 일단 범죄 수익금이 오고 가는 데에 주로 이용된 대포 통장의 실소유자를 찾는 방법으로부터 수사를 시작하기 마련입니다.

만약 적지 않은 금액이 들어가고 나가고 했음에도 불구하고 별다른 의심도, 조치도 취하지 않은 계좌 소유자에 대해서도 공범으로 의심 할 가능성은 매우 높습니다.

더군다나 양도 자체로도 이미 중하게 처벌하고 있다면, 수사기관으로서는 집중적으로 강도 높은 수사를 하기 딱 좋은 상황인 것입니다.

미필적 고의 등으로 인해 죄가 인정된다 하더라도, 선처를 구하는 대응방법

우리나라 형법에는 미필적 고의 라는 개념이 있는데,

이 고의는 ‘내가 범죄를 저지르고 있다’는 확신을 하고 있는 것이 아니더라도, ‘뭔가 좀 이상한데’, ‘이상하지만, 뭐 별 일 없겠지’ 정도의 별다른 조치를 취하지 않을 경우 같은 고의에 의해 범죄를 저지른 것으로 보기 때문에 , 이 때부터는 적극적으로 고의에 의한 범죄가 아님을 소명하시지 않을 경우 일이 걷잡을 수 없을 만큼 커질 수 있습니다.

만약 단순히 몰랐다는 주장과 억울하다는 주장만 반복할 경우, 수사기관에서는 증거인멸이나 도주의 우려가 있다면서 구속영장을 청구 할 수도 있는 만큼, 통장을 양도한 사실이 있어 수사를 받게 되었다면 사건 초기부터 전문 변호사와 상담을 통해 현 상황을 진단받으시고 적극적으로 대응해 나가셔야 합니다.

이 때, 상황에 따라 대응 방법은 여러 가지가 있겠지만, 가장 좋은 방법은 이전에 동종의 전과가 없고, 얼마나 그 동안 성실하고 선량하게 살아왔는지 소명하는 방법이 가장 설득력 있는 방법 일 것입니다.

이를 통해서 정말 안타깝게 연루되었고, 이에 관련한 사건을 해결 하기 위해 수사에 적극적으로 협조하는 모습을 보여준다면, 연루 금액이 적고 범죄 기간이 짧다면 검찰 단계에서 기소유예 등의 선처를 받을 가능성 도 있을 것입니다.

억울하게 통장 대여 도박사이트 공범 혐의에 연루되었다면, 서울전자금융거래법변호사와 함께

사람은 누구나 실수를 할 수 있습니다.

중요한 것은 실수를 하더라도 이를 어떻게 원만하게 수습할 것인지 여부입니다.

통장 대여 도박사이트 공범혐의를 포함한 모든 혐의에 대한 모든 조사와 절차에 이 분야의 전문 서울전자금융거래법변호사을 대동하셔서 방어권을 적극 행사하시기 바랍니다.

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SNS가 발달하면서 우리는 집 안에서도 많은 소식을 접할 수 있습니다.

그리고 많은 수익 창출의 기회도 접할 수 있는 것이 사실입니다.

따라서 나쁜 마음을 가진 사람들이 ‘하나만 걸려라’는 심정으로 인스타를 통해 부업을 하라는 광고를 무작위로 뿌리곤 하는데요, 절박한 마음에, 조금이라도 가계에 보탬이 되고 싶은 마음이 앞서서 제대로 알아보지 못하고 이런 것들에 속아 피해를 입으시는 분들이 많습니다.

그러나 한 가지만은 분명히 말씀 드리고 싶습니다.

속인 사람이 나쁜 사람이지, 속은 사람이 잘못한 게 아니라는 점을요.

인스타 부업 사기의 유형

보통 이런 인스타 부업 사기는 소액만으로도 투자가 가능하다며 현혹을 시작하는데요, 처음의 소액으로 투자한 금액이 몇 배의 금액으로 늘어나 있는 것을 특정 사이트를 통해 확인할 수 있는 경우가 많습니다.

기쁜 마음으로 몇 배로 뛴 내 돈을 찾으려 하면, 신규회원은 투자의 규모를 위해 바로 돈을 찾을 수 없다면서 갖은 명목으로 추가적인 투자금을 입금해야 한다고 현혹합니다.

일단 늘어나 있는 금액을 본 피해자들은 별 의심 없이 추가적인 입금을 하게 되는데, 여기서 피해가 점점 누적되는 것입니다.

이러한 인스타그램 등을 이용한 사기가 악질인 것은, 피해자들께서 주변에 선의로 ‘좋은 아이템’이라며 소개했는데 사기로 밝혀졌을 때, 인간관계가 완전히 깨지는 경우가 많다는 점입니다.

인스타그램 등 온라인 SNS를 통한 투자 사기에 의해 피해를 당하신 경우, 일단 빠르게 법률전문가를 찾아주셔야 합니다.

일단 사기 의심이 든다면 최대한 빨리 상담을 거치셔서 하루 빨리 민, 형사상의 절차를 진행하는 것이 중요합니다.

인스타 부업 사기의 대처 방법

이를 위해서는 먼저 가해자의 신상정보를 파악해야 합니다.

누구나 쉽게 가입할 수 있는 인스타그램을 통해 사기행위가 이뤄지는 경우에는, 정말 작정하고 이뤄진 경우 다른 사람의 명의를 도용하는 경우도 많고 여러 수단을 통해 도주를 했을 가능성도 있습니다.

따라서 사건을 인지한 즉시 빠르게 형사 고소절차와 함께, 할 수만 있다면 민사상의 가압류신청절차 등을 통해 가해자가 함부로 재산을 빼돌리지 못하도록 절차를 취해야 합니다.

사기죄의 요건은 다음과 같습니다.

이 때 고소장을 작성할 때는 법적 요건에 맞춰 적절한 내용으로 고소장을 작성하여 수사기관에 접수하셔야만 공권력도 신속하게 움직일 수 있습니다.

수사기관은 굉장히 바쁘기 때문에, 요건을 적절하게 갖추지 않은 고소장을 써서 접수하여도 고소장의 내용이 부실하다면 수사기관도 적극적으로 나서기가 힘듭니다.

인스타 부업 사기로 법적 도움이 필요하시다면

이와 같이 시간이 갈수록 사기죄의 피해 회복이 어려워지기 때문에, 사건 초기부터 전문가의 도움을 받아 고소장 작성과 고소절차를 진행하는 것이 효율적이라 할 것입니다.

형사소송절차의 경우 민사소송보다 훨씬 더 강력한 증명을 요구하고 있기 때문에, 만약 수사절차 등을 통해 가해자를 정확히 특정하고, 가해자를 구속하는 등 가해자의 신병을 확보한 후 피해사실을 입증해서 형사절차를 통해 가해자를 처벌한다면 민사 소송에서는 더욱 수월한 편입니다.

그러나 여러분은 가해자를 처벌하는 것도 중요하지만 그것보다 중요한 것은 피해 금전을 회복하는 것입니다.

그 외에는 못된 가해자를 처벌해도 우리의 목적이 달성 되었다 볼 수 없습니다.

따라서 최대한 신속하게 가압류를 비롯한 재산 보전절차와 형사 소송절차를 함께 진행해야 하는데, 이를 위해서는 이런 케이스의 사건을 많이 접하고 실제로 성공 경험이 많은 전문가의 도움이 반드시 수반되어야 할 것입니다.

여러 사건 중에서도 형사사건은 시간이 정말 중요합니다.

조금이라도 의심이 든다면, 일단 상담만이라도 받아보시기 바랍니다.

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동업자 업무상 횡령으로 고소를 당했다면

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동업하다 보면 동업자와 좋은 관계를 유지할 때도 있는 반면 서로 반목하거나 의견 대립이 생길 수 있습니다.

이러한 갈등은 형사사건으로 이어질 수 있는데요. 동업자 업무상 횡령죄로 고소 당하였다면 모든 혐의를 쉽게 인정하여서는 안 됩니다.

업무상 횡령죄는 그 구성요건이 많고 까다롭기 때문에 쉽게 모든 혐의를 인정하였다가 이를 번복하기 위해서 많은 시간이 필요하고, 큰 고초를 겪을 수 있기 때문입니다.

횡령죄 성립 조건

형법에서는 횡령과 배임을 처벌하고 있는데요.

형법 제355조에서는 타인의 재물을 보관하는 자가 그 재물을 횡령하거나 그 반환을 거부하는 경우를 횡령죄로 처벌하고 있습니다.

특히 형법 제356조에서는 업무상 횡령죄를 특별히 강하게 처벌하 고 있는데요.

동조에서는 업무상 임무에 위배하여 형법 제355조의 횡령죄를 범한 경우를 일반횡령죄보다 강하게 처벌하고 있습니다.

업무상 횡령죄가 성립하기 위해서는

등이 인정되어야 합니다.

위와 같은 요건 중에 업무상 임무가 없던 경우에는 일반횡령죄가 성립되며 일반횡령죄 요건 중 하나라도 충족하지 못하는 경우에는 범죄가 성립되지 않으며 처벌 대상이 아니게 됩니다.

업무상 횡령죄 형량

형법에서는 일반횡령죄에 대해서 5년 이하의 징역이나 1천500만원 이하의 벌금형에 처한다고 규정하면서 업무상 횡령죄에 대해서는 10년 이하의 징역 또는 3천만원 이하의 벌금에 처한다고 하고 있습니다.

따라서 업무상 횡령죄가 일반횡령죄보다 법정형이 더욱 높으며 대가를 받는 등의 업무상 지위에 더욱 강한 도덕적 의무가 요구 되기 때문에 이를 위배한 점 등을 고려한다면 일반횡령죄보다 업무상 횡령죄가 더욱 강하게 처벌 됩니다.

특히 업무상 횡령죄의 경우 횡령 액수가 큰 경우가 많으므로 이에 따라 형량이 더욱 높아집니다 .

나아가 특 경법의 적용을 받게 되면 처벌 수위가 큰 폭으로 증가하게 됩니다.

특경법 에서는 경제범죄로 얻은 이득액이 5억원 이상인 경우라면 3년 이상의 징역에, 50억 이상인 경우라면 5년 이상 징역이나 무기징역에 처하도록 하고 있으며 이득액 상당의 벌금형을 병과할 수 있도록 규정하고 있습니다.

따라서 5억원 이상 업무상 횡령 혐의를 받게 되면 벌금형 규정이 없어 유죄판결 시 징역형 을 받게 될 가능성이 매우 높습니다.

동업자 업무상 횡령죄 요건

업무상횡령죄의 경우에도 불법영득의사를 범죄의 성립 요건으로 요구하고 있기 때문에 불법영득의사가 없다면 위 범죄가 성립하지 않습니다 .

불법영득의사란 자신의 이득을 위해 사용할 의사 라고 이해할 수 있는데요.

만일 자금의 목적이나 용도 또는 절차를 위배한 사용이라고 하더라도 사업을 위해 필요한 물건을 구매하거나 동업자의 동의 없이 동업으로 인해 발생한 채무를 변제하는 데 사용하였다면 불법영득의사가 인정되지 않을 수 있습니다.

따라서 업무상 횡령죄로 동업자에게 고소당하였다면 이러한 상황에 해당하지는 않는지 검토해 보아야 합니다.

사업을 운영하게 되면 거의 대부분 자기 재산이 사업체에 흘러가게 됩니다.

또한 통장을 혼용하여 사용하거나 신용카드를 잘못 사용하는 등의 사유로 대표와 법인 사이에 여러 채권·채무가 발생할 수 있습니다.

이러한 상황이라면 법인의 재산과 대표의 재산이 혼용되어 있을 수 있는데요.

혼용된 부분이 구별할 수 있고 개인 재산으로 볼 수 있는 특별한 사유가 있는 경우라면 해당 재산을 개인 통장이나 현금으로 인출하는 경우에도 횡령죄가 성립되지 않을 수 있습니다.

동업자 업무상 횡령 혐의가 인정될 시

만일 업무상 횡령죄 혐의가 인정되는 경우에는 선처 받기 위해 노력하여야 합니다.

특히 횡령액을 줄이는 것이 중요한데요.

같은 액수를 여러 번 입출금한 경우에는 같은 목적으로 보아 하나의 행위로 보아야 한다고 주장하거나, 횡령액 중 일부는 사업을 위해 사용하였다는 점을 주장하여 횡령 액수를 줄이는 것이 필요합니다.

특히 횡령액을 모두 되돌려주었다는 등의 유리한 양형 사유도 준비하는 것이 좋습니다.

앞서 설명해 드린 것과 같이 업무상 횡령죄의 경우 그 처벌 수위가 낮지 않습니다.

특히 업무상 임무를 위배하였다는 점은 도덕적으로도 큰 비난을 받을 수 있는 부분이기 때문에 초범이라고 하더라도 선처를 구하기 어려운 사건이 많습니다.

나아가 위와 같은 범죄의 경우 횡령한 재산이 매우 많을 수 있으며, 일회성이 아닌 상습적으로 진행된 경우가 많습니다.

따라서 형량이 높고 징역형이 선고될 위험이 큽니다 .

업무상 횡령혐의로 곤란한 상황이라면 변호사의 상담부터

그러나 자신이 무죄라고 생각하면서 별다른 대응을 하지 않는 경우도 많은데요.

만일 이러한 상황에서 유죄가 인정되었다면 중형도 선고될 수 있습니다. 특히 이득액이 5억원 이상이 되어 특경법이 적용되었다면 벌금형 규정이 없어 집행유예가 없다면 필연적으로 징역형 을 받게 됩니다 .

따라서 특경법이 적용된 경우에는 이득액을 다시 검토할 필요가 있습니다 .

다만 이 부분에 대해서는 관련 경험과 지식이 있는 학동경제범죄변호사의 도움을 받는 것이 보다 정확합니다.

나아가 업무상횡령의 경우 범죄의 구성요건이 많고 까다로워 이를 충족하기 어려운 사건이 많은데요.

따라서 동업자 업무상 횡령 고소를 당하였다고 하더라도 학동경제범죄변호사의 도움을 받아 자신의 혐의를 모두 인정해 버리기보다는 무죄 사유가 있는지 우선하여 검토하고, 이후에 유리한 양형 사유의 존재를 검토하는 것이 중요합니다.

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보이스피싱 자수를 고민하고 있다면

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최근 보이스피싱 사건이 지속해서 발생하면서 이와 관련된 법적 문제도 많아지고 있습니다.

보이스피싱은 2000년대 초반에 등장한 신종 사기 범죄이지만 지금까지 없어지지 않고 계속되고 있습니다.

이러한 행위는 점점 고도화되어서 각 역할을 분담하기까지 하고 있는데요.

이와 같은 범죄의 경우 피해액이 적지 않고, 피해자들에게 큰 고통을 안겨주며, 사회적으로 큰 문제가 되기 때문에 이러한 혐의를 받고 있다면 엄벌을 피하기 어렵습니다.

따라서 피의자가 되었거나 피의자가 될 우려가 있다면 그 사실을 안 때로부터 적극적인 대응을 통해 무죄를 받거나 형량을 줄이는 노력이 필요합니다.

이 글을 보고 계시는 분들께서도 위와 같은 이유로 여러 정보를 찾고 계실 텐데요.

이 짧은 글로 모든 것을 다 해결해 드릴 수는 없지만 작은 도움이라도 드릴 수 있도록 노력해 보겠습니다.

보이스피싱 처벌수위

보이스피싱 범죄 는 다양한 수법이 있지만 대부분의 보이스피싱 범죄는 유출된 개인정보를 바탕으로 피해자들을 협박하거나 기만하는 방법을 사용합니다.

가령 피해자의 이름, 주소 등을 말하면서 피해자의 통장이 불법적인 일에 사용되었다고 말하며 돈을 다른 곳으로 이체하라는 기망행위를 할 수 있습니다.

이러한 범죄행위는 일반적으로 통하지 않지만 판단력이 흐려진 사람이나 사회 경험이 없는 사회초년생, 노년층 이 쉽게 피해자가 됩니다.

보이스피싱 범죄의 경우 조직적으로 진행되는 경우가 많습니다.

따라서 다른 범죄보다 엄격히 처벌되는데요.

특히 보이스피싱 범죄의 피해자들은 범죄 피해로 상당히 어려운 삶을 사는 경우가 많으며 피해복구도 쉽지 않다는 점에서 더욱 강력한 대응을 하고 있는 실정입니다.

위와 같은 범죄를 한 경우에는 보통 사기죄 로 처벌되는데, 10년 이하의 징역 이나 1천5백만원 이하의 벌금형 이 선고될 수 있습니다.

다만 위와 같은 범죄의 경우 벌어들인 범죄수익이 매우 큰 경우가 많기 때문에 상황에 따라서 더욱 강력하게 처벌됩니다.

특경법 에서는 이득액이 5억원 이상일 경우 에는 3년 이상의 유기징역 에 50억 이상인 경우 에는 최소 5년 이상의 유기징역 이나 최대 무기징역 까지 선고될 수 있습니다.

보이스피싱 무죄부터 기소유예, 집행유예 대응법

보이스피싱 범죄에서 무죄가 선고되는 경우는 찾아보기 어려운데요.

다만 보이스피싱 범죄의 방조범인 경우에는 종종 무죄가 선고되고 있습니다.

가령 보이스피싱의 방조범 중 하나인 현금 전달책 등의 경우에는 자신의 행위가 범죄를 도와주는 행위인지 모르는 경우가 많습니다.

이러한 상황이라면 범죄의 고의가 없었기 때문에 무죄선고가 가능합니다.

또한 범죄를 저질렀음에도 이를 증명할 증거가 없는 경우 에도 무죄가 선고될 수 있습니다.

그러나 이러한 특별한 사정이 없다면 일단 무죄를 받기 어렵다고 생각할 수 있습니다.

위와 같은 범죄행위를 저질렀을 경우에는 우선 무죄 사유가 없고, 이를 증명할 증거 충분한지에 대한 검토가 필요합니다.

만일 혐의를 부인할 수 없는 경우라면 혐의를 인정하고 수사에 적극 협조 한다면 형량을 낮출 수 있습니다.

특히 피해자가 입은 피해를 모두 배상하는 경우 에는 합의가 원만히 진행되어 집행유예나 기소유예까지 노려볼 수 있습니다.

다만 피싱 범죄의 피해액이 매우 큰 상황에서 현금 전달책 등 방조범 혐의를 받는 사람이 이러한 피해액을 모두 배상하기는 어렵다고 볼 수 있어 합의가 힘든 상황입니다.

보이스피싱 자수 유의사항

범죄를 저지른 경우 자수 를 하게 되면 다른 감경 사유보다 매우 큰 감경을 받을 가능성이 높습니다.

그 이유는 수사기관과 법원이 개입하기 전에 자기 행동을 반성하고 용서를 구했기 때문이라고 볼 수 있습니다.

따라서 보이스피싱에 개입하여 범죄행위를 한 경우라면 수사기관에 보이스피싱 자수를 할 경우 다른 공범들보다 훨씬 가벼운 처벌을 받게 되며 공범을 체포하는 데 공헌한 경우라면 이를 더욱 참작 받을 수 있습니다.

다만 자수에 대해서는 주의할 부분이 있는데요.

우선 자수의 시기에 대해서 알아 두셔야 합니다.

우리 법원에서는 자수의 시기는 엄밀하게 규정되어 있지 않기 때문에 범죄가 발각된 이후에도 자수를 할 수 있다고 합니다.

다만 형사재판에 피고인으로 서기 전까지 라는 제한을 두고 있습니다.

또한 자발적으로 자신의 행위를 신고하더라도 범행을 부인 또는 축소 인정한다면 자수가 될 수 없습니다.

또한 수사기관의 추궁으로 인해 자신의 혐의를 인정한다고 하더라도 이는 자백이고, 자수가 될 수 없다는 것 이 법원의 입장입니다.

보이스피싱 자수를 고려하고 있다면

위 범죄를 저지른 경우에는 강한 처벌을 예상하여야 합니다.

피해액이 크며 조직화한 범죄단체가 저지른 것이기 때문입니다.

다만 가볍게 가담한 경우라면 보이스피싱 자수를 통해 기소유예나 집행유예 또는 벌금형까지 생각해 볼 수 있습니다.

나아가 해당 범죄를 중심적으로 이끈 사람이라고 하더라도 자신의 범죄행위를 공소제기 전에 수사기관에 자수하고 다른 공범을 체포하는 데 결정적 도움을 주었다면 선처를 받을 가능성을 크게 높일 수 있습니다.

다만 자수의 요건에 대해서는 비교적 엄격하기 때문에 자수로 인정받지 못할 수 있어 이 부분에 대해서도 변호사의 도움이 필요합니다.

특히 무죄를 받을 수 있는 사건에서 스스로 자백하거나 자수하는 것은 유리한 상황이 아니기 때문에 무죄가 가능한지 여부부터 강남사기죄변호사의 검토를 받아야 합니다.

어려운 상황이라고 하더라도 차근차근 법률적 조력을 받아 강남사기죄변호사와 함께 대응해 나간다면 결국 좋은 결과를 얻으리라 생각합니다.

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조금이라도 의심된다면 발 빠른 대응으로 보이스피싱 무혐의 처분을

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많은 청년층에서 ‘보이스피싱’이라고 하면 ‘나는 당할 리 없다’고 생각하며 내게는 먼 일이라고 생각하는 경우가 많습니다.

전자기기나 세상 물정에 어두운 고령층에서 주로 당한다고 생각하시는 경우가 많습니다.

그러나 보이스피싱에 ‘당하는 경우’는 우리가 생각하는 것 이상으로 그 방법과 수법이 다양하며, 청년층이라고 해서 이를 피한다는 보장은 없습니다.

오히려 ‘내가 이런 것을 당할 리 없다’는 생각을 가지셔서 그런지, 굉장히 크게 당하시는 경우도 많습니다.

게다가 이런 경우는 단순히 내 금전만을 사기 당한 경우 뿐만이 아닌, 나도 모르게 범죄의 마수에 빠져 내가 그 범죄의 가담자로 특정 되어, 보이스피싱 무혐의 처분을 받지 못하고 큰 처벌을 받는 안타까운 경우가 상당히 많습니다.

보이스피싱 수법

여러분을 이 마수에 빠뜨리는 그들의 수법은 매우 악질적입니다.

평범한 사무직을 수행하고 있다고 생각하게 만들고, 어느 날 별거 아닌 듯이 ‘현금을 인출해 달라’거나 어느 계좌로 입금을 하라면서 ‘업 무명령’의 형식을 취하는 경우 가 많습니다.

이런 보이스피싱에 자신도 모르게 가담하게 되는 경우는, 안타깝게도 마음이 여리고 책임감 있는 20대 청년들이나 부양 가족이 늘어나면서 조금이라도 가계에 보탬이 되고 싶어하는 전업 주부이신 경우가 많습니다.

조금이라도 보탬이 되고 싶다는 마음에 고수익이 보장되는 아르바이트라는 문구에 현혹되는 것 입니다.

그런 조급한 마음에 조금 이상하다고 생각은 하면서도, 업무상 지시이니 괜찮겠지, 나는 그냥 시킨 것을 하는 것이니까 나중에 문제가 생기더라도 나에게 피해는 없겠지 하는 생각이 들어서 그냥 방치하다가 나중에 문제가 커지고 나서 저희를 찾아주시는 경우가 많습니다.

많은 경우, 저희를 찾아주신 시기가 너무 늦어서 그 때 할 수 있는 것이라곤 그저 반성을 깊이 하고 있고, 재범 발생 가능성이 매우 낮으며 이에 대한 근거로 가족과의 유대관계를 강조하고 피고인에게 꾸준하게 반복적으로 쓰게 하는 것 정도의 소극적 대응에 그칠 수밖에 없는 경우도 있었습니다.

이 경우, 뒤늦게 사실관계를 뒤늦게 정정하고 부인하려고 해도 시간상 너무 늦어 ‘반성의 기미가 없다’는 이유로 더 안 좋은 결과로 이어질 수도 있기 때문에 대응 방안이 제한적일 수 밖에 없는 안타까운 경우도 있었습니다.

이런 경우라도 강남구형사전담변호사는 어떻게 도움을 드릴 수 없을지 깊이 고민하고 연구해봅니다만, 형사소송사건에 있어서 시간의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않음을 말씀 드리고 싶습니다.

따라서, 조금이라도 ‘이상하다’는 생각이 드셨을 때 상담만이라도 받으 셨다면… 하는 안타까운 생각이 드는 경우가 참 많았습니다.

어쩌면 그때부터 대응을 적절히 하셨다면 보이스피싱 무혐의로 원만하게 끝났을 수도 있었다는 안타까움인 것 입니다.

보이스피싱 무혐의 처분 위해서는

어쩌면 모든 형사사건에 적용될 수 있는 얘기일 수도 있지만, 그 중에서도 보이스피싱에 가담하게 된 안타까운 경우에는 초기 대응 을 어떻게 하느냐에 따라 그 결과가 정말 하늘과 땅의 차이일 것이라고 감히 말씀드릴 수 있습니다.

이런 경우 가장 중요한 것은 여러분이 처한 상황이 어떤지 파악하는 것이었고, 그 다음은 이에 따라 적절한 계획을 세워서 한시라도 빨리 신속하게 대응하는 것이었습니다.

이런 계획 없이 단순히 수사기관의 조사에 ‘나는 몰랐다', ‘그런 의도가 없었다’며 수사기관을 논리적으로 설득하는 것이 아닌 부인만으로 호소를 할 경우, 보이스피싱 범죄의 특성상 수사기관은 증거 인멸 등을 우려하여 구속영장을 청구하게 될 수도 있습니다.

수사기관이 구속영장을 청구하고 1심 재판부터 피의자를 구속하여 사건을 진행하려 한다는 것은 사건을 그만큼 무겁게 바라보고 있다는 뜻이기 때문에, 이를 피하기 위해서는 여러분은 사건 초기부터 수사기관을 설득하셔서, 가능하다면 보이스피싱 무혐의로 종결되도록 총력을 다하시는 것이 바람직하다 할 것입니다 .

보이스피싱 혐의로 경찰조사를 받게 되었을 경우 가장 중요한 것은, 사태의 심각한 것을 인지한 지금 강남구형사전담변호사와 자세한 상담을 해보시는 것입니다.

모든 해결책의 실마리는 거기에서 출발하게 될 것이고, 현재 상황을 명확히 파악하는 것만으로도 여러분도 앞으로의 대응이 훨씬 수월해짐을 느끼실 수 있을 것입니다.

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체크카드 대여 양도 처벌 받을까?

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흔히 ‘엄카’, 엄마 카드를 받았다며 친구들과 맛있는 것을 사먹곤 하는 추억을 가지신 분들이나, 주변에 그런 사례를 보신 분들이 많을 것입니다.

또, 회사에서 상사가 부하 직원들에게 자신의 카드를 주면서 젊은 직원들끼리 놀라고 하시는 경우도 TV나 주변 이야기로 들어보신 경우가 많을 것입니다.

그래서인지 타인에게 체크카드 대여 양도하는 것에 대해서 그다지 경각심을 갖지 않으시는 경우가 많습니다.

그러나, 체크카드를 대여하거나 양도하는 것은 결코 가볍지 않은 문제입니다.

위에서 든 사례는 그 누가 보더라도 위법하지 않은 경우로서, 오히려 예외적으로 처벌되지 않는 경우입니다.

타인에게 카드를 대여하거나 양도하는 경우는 전자금융거래법 위반 이 될 수 있습니다.

체크카드 대여 양도 처벌

전자금융거래법 제6조 제3항과 제49조 제4항을 살펴보시면 5년 이하의 징역 또는 3천만원 이하의 벌금 에 처할 수 있도록 규정하고 있는데, 이는 오로지 대여하거나 양도한 것만으로도 위와 같이 처벌할 수 있는 것으로 규정함 으로써, 만약 이후의 문제가 커질 경우 전자금융거래법 뿐만 아니라 형법상 사기죄나 기타 다른 법률의 벌칙 규정에 해당되어 문제가 굉장히 커질 수 있습니다.

보통 문제가 커지는 케이스는 자신도 모르는 사이에 보이스피싱 에 연루되는 경우를 들 수 있겠습니다.

보통 ‘고소득 아르바이트’, ‘아무 자격 없이도 많은 소득 보장’, ‘저신용자 대출가능’ 등의 문구로 현혹을 합니다.

‘당신의 체크카드를 통해 은행 실적을 많이 쌓아, 원래는 힘든 대출이 승인이 되도록 도와주겠다’거나, ‘급하게 국내 계좌가 필요한데 당장 계좌가 없어, 비싼 돈을 줄 테니 계좌만 빌려달라’는 등으로 속입니다.

이런 말을 믿고 직접 대면하여 확인하지도 않고 카드를 배송해서 보내는 안타까운 경우가 있는데요.

앞서 들은 말들이 있기 때문에 해당 계좌로 여러 번 금전들이 오가더라도 별 의심을 하지 않으시는 경우가 많습니다.

문제는 이게 다른 사기 피해자들을 속이기 위한 대포 통장으로 이용되고 있다는 것이고, 은행 안내문구나 TV에서만 보던 보이스피싱 수단으로 이용되고 있다는 것을 꿈에도 모르는 안타까운 경우가 많습니다.

보통 이런 케이스의 경우, 선량한 사람들이 자신이 범죄에 연루되었다는 사실을 알게 되는 경우는 피해자의 사기 피해 신고로 계좌가 정지되거나 수사기관의 수사를 받게 되는 때인 경우가 많습니다.

앞서 말씀 드렸다시피 전자금융거래법에 의하면, 체크카드 대여 양도하는 행위만으로도 최대 징역형의 처벌을 받을 수도 있는 있을 만큼 그 죄책이 무겁게 받아들여 지고 있는데, 만약 그 계좌를 통해 사기피해자가 발생한다면 여러분의 상황은 매우 급박한 상황일 것입니다.

미필적 고의

체크카드 대여 양도 혐의를 받고 조사받으시는 경우 ‘나도 피해자다’라는 주장을 하시지만, 수사기관은 대포 통장의 실소유자를 찾는 방법으로부터 수사를 시작하기 마련이고, 적지 않은 금액이 들어가고 나가고 했음에도 불구하고 별다른 조치를 취하지 않은 계좌 소유자에 대해서도 공범으로 엮어서 수사를 진행할 가능성이 매우 높습니다.

우리나라 형법에는 미필적 고의 라는 개념이 있는데, 이 고의는 ‘내가 범죄를 저지르고 있다’는 확신을 하고 있는 것이 아니더라도, ‘ 뭔가 좀 이상한데 ’ 하면서도 별다른 조치를 취하지 않을 경우 같은 고의에 의해 범죄를 저지른 것으로 보기 때문에, 이 때부터는 적극적으로 고의에 의한 범죄가 아님을 소명하시지 않을 경우 일이 걷잡을 수 없을 만큼 커질 수 있습니다.

만약 단순히 몰랐다는 주장과 억울하다는 주장만 반복할 경우, 수사기관에서는 증거인멸이나 도주의 우려가 있다면서 구속영장을 청구할 수도 있는 만큼, 체크카드를 대여하거나 양도한 사실이 있어 수사를 받게 되었다면 사건 초기부터 강남보이스피싱변호사와 상담을 통해 현 상황을 진단받으시고 적극적으로 대응해 나가셔야 합니다.

보이스피싱 범죄의 경우, 그 혐의를 미리 벗지 못한다면 구속영장 및 실형을 살 가능성이 매우 높은 만큼 현 상황을 무겁게 바라보시고 모든 조사와 절차에 강남보이스피싱변호사를 대동하셔서 현 상황을 타개해 나가시기 바랍니다.

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다단계사기 경찰조사를 앞두고 있다면

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다단계라는 단어를 들으면, 요즘도 그런 낡은 사기에 당하는 사람이 있나 하는 분들이 많을 것입니다.

종교 모임 같기도 하고 세미나 모임 같기도 한 곳에서 큰 부를 이룰 수 있다는 현란한 말로 현혹하고 다이아, 골드 같은 등급 체계를 가지고 ‘네트워크’ 등의 단어를 쓰면서 사람을 현혹하는 옛날에나 듣던 낡은 사기 수법이라고 생각할 수도 있습니다.

그러나 세상이 바뀌면서 사기 수법도 날로 진화하고 있습니다.

이미 우리가 예전에 들었던 사기 수법은 이미 한참 전의 유물일 뿐이고, 사기 수법도 시대에 맞춰, 아니 어쩌면 시대에 한참 앞서 발전하고 있을지도 모릅니다.

이런 다단계 사기가 악질인 것은, 그 동안 선량하게 살아오던 일반 시민들을 현혹하고 넉넉하지 않은 형편의 2, 30대 젊은 청년층을 착취하는 것이라는 점입니다.

또한 요즘은 SNS 발달로 인해 사람을 모으기가 더 편해졌습니다.

집에서 간단하게 인터넷으로, 휴대폰으로 사람을 모집할 수도 있고, 내가 어떤 단체에 참여하기도 편해졌습니다.

이런 경향과 맞물려서, 다단계 사기의 피해자도 기하급수적으로 늘어날 가능성이 높아진 것입니다.

다단계사기 벌금 및 최근 수법

이런 다단계사기의 경우에는 방문판매등에관한법률 제58조에 규정되어 있는데요.

이에 의하면 ‘누구든지 등록을 하지 아니하고 다단계 판매조직이나 후원방문판매조직을 개설∙관리∙운영할 경우 7년 이하의 징역 또는 2억원 이하의 벌금 에 처한다고 규정되어 있습니다.

게다가, 거래한 대금의 총액의 3배에 해당하는 금액이 2억원을 초과할 시에는 그 거래 대금의 3배 까지도 벌금 부과가 가능하도록 규정되어 있죠.

폭행죄가 2년 이하의 징역, 500만원 이하의 벌금에 처하도록 규정되어 있는 것을 보면 얼마나 크게 처벌하는 것인지 알 수 있을 것입니다.

예전에는 다단계 사기라고 하면 화장품이나 건강 식품 등을 떠올리기 쉬웠지만, 요즘은 SNS의 등의 발달로 인해 투자 명목으로 코인 등의 가상화폐나 주식 거래 등을 통해 그 수당을 줄 수 있는 것처럼 광고하고 새로운 ‘투자자’를 모집하면 그에 대한 추천 수당 등을 지급하는 방법으로 사기 수법이 발달했습니다.

‘아직 아는 사람이 별로 없는 코인인데 지금 투자하면 수백 수천 배에 달하는 금액을 벌 수 있다’는 등으로 유혹하는 것이죠.

다단계사기 경찰조사 대처 방법

이런 것을 처음부터 설계하고 계획을 짜서 경찰 조사를 받게 되었다면 덜하겠지만, 안타깝게도 많은 경우 똑같이 투자 광고를 보고 권유를 받아서 열심히 다른 사람들에게 홍보를 하고 그 성과를 냈다고 생각했을 뿐인데 사기죄 로 고소당한 경우가 문제가 됩니다.

그냥 열심히 해서 돈을 벌어서 집안에 보탬이 되고 싶었을 뿐인데 형사 처벌을 굉장히 크게 받을 위기에 처하신 분들이죠.

특히, 코인 등의 투자를 홍보하여 투자금을 수신한 경우에는 유사수신행위의규제에관한법률 위반 으로 처벌받을 수도 있으며, 투자자들에게 처음 약속한 원금과 수익금을 지불할 수 없다고 판명될 경우, 사기죄 혐의에 의해서 처벌될 수 있고 참여한 사람이 많아질수록 피해액이 더욱 크게 인정 되어 생각하는 것 이상으로 크게 처벌되실 수도 있습니다.

일단 다단계사기 경찰조사를 받게 되실 경우 주의하셔야 합니다.

‘ 나는 정말 몰랐고, 떳떳하기 때문에 솔직하게 말하면 되겠지 ’하시고 쉽게 생각하시는 경우도 있는데요.

이 경우 미필적 고의가 인정되어 기소가 되면 법정에서는 이미 늦으신 경우가 많습니다.

이 미필적 고의라 함은, 내가 어떤 죄를 범하고 있다는 확정적인 고의가 아니더라도, 조금 이상하다고 생각하지만 죄라고 해도 상관 없다는 정도의 고의 로, 사실 수사기관이나 법원의 판단에 따라 굉장히 그 인정 범위가 넓어질 수 있기 때문에 굉장히 주의하셔야 합니다.

만약 최초 조사 때 정말 몰랐고, 아니라는 주장만 계속하실 경우 다단계 사기 특성상 연루된 사람이 많기 때문에 수사 기관에서 범죄조직이라 여기고 일망타진 하겠다는 생각으로 증거 인멸을 막기 위한다는 명목으로 구속영장 을 청구할 수도 있는데요.

이런 최악의 경우를 피하기 위해서라도 첫 다단계사기 경찰조사 때부터 법률전문가를 대동하셔서 수사기관의 질문 하나 하나에 전문가의 조력을 받아 신중히 답하셔야 할 것입니다.

상황에 따라서는 정말 몰랐지만 혐의를 인정한다는 태도로 최대한 수사에 협조적으로 나갈 경우 , 기소 유예 정도의 처분에서 원만히 끝날 수도 있기 때문에, 첫 다단계사기 경찰조사 전에 강남사기사건변호사와 미리 상담을 받으시고 적극적으로 대응하셔서 이 위기를 타개해 나가시기를 권합니다.

강남사기사건변호사의 도움이 필요하시면 망설이지 마시고 문의 주세요.

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이별의 처음과 끝, 혼자 고민하지 마세요. 이별의 신, 신현준 변호사가 전화 상담으로 지금 상황에서 할 수 있는 것부터 정리해 드립니다. 상담 문의 →